如何投资指数基金 1、怎样选择指数?首先,并不是所有的指数基金都是值得投资的,有些指数基金长期看,是价值毁灭者。

如何投资指数基金

1、怎样选择指数?首先,并不是所有的指数基金都是值得投资的,有些指数基金长期看,是价值毁灭者。徐小明新浪博客既然我们目标是获得行业的平均回报,那么还是选取绝大多数基金的基准指数比较好,现在A股大多数股票类基金的基准指数是沪深300「炒股入门电子书下载」,还有一部分是中证500 。

在基准指数的基础上,你也可以选择一些策略类的指数基金,它们有可能会创造超额利润。比如说跟踪深证红利、中证红利、基本面50 等的权重基金;还有一些市场类的指数基金,比如说看好互联网行业的话,可以投资中概互联,看好消费市场,可以投资消费类的指数基金。

选择指数基金时,一个总体的方法是,指数中,你认同的好公司权重越多越好,怎样从投资上,判断一家公司是好是坏,可以看我之前的文章:我的投资模式(修正版)

哪些指数基金值得长期投资?如果想偷懒的话,可以直接看我之前写的优质资产清单:优质资产清单(股权部分)

我现在定投的指数基金有三只,括号里是投资他们的准确逻辑:工银深证红利联接、华宝香港大盘、中概互联。

2、在何时买入?

对于宽基类指数,也就是像沪深300 这种,肯定是按照市值,在低估区间买入,高估区间卖出比较好。在雪球行情页面的市值中心,我们就可以发现这种指数的历史估值数据。

对于策略类指数,你必须对策略有深刻的理解才行,某些策略指数可能只合适某一个市场阶段,当行业出现颠覆时,你的思路也需要有变化。

对于市场指数,单纯只看估值数据,意义并不大,你必须对市场的生命周期有一个深刻的理解才行,对于这些处于下降的市场的公司,尽管看起来估值最低,但投资的话,回报也并不好。

关于估值数据的使用,有两个建议:

一是,一只指数至少经历了两轮牛熊以上,其历史估值才有参考价值,像某些发布以来,只经历了一轮牛熊市的指数,历史估值没有什么参考意义,比如说创业板指配资公司,创业板指2010年才陆续公布,到目前只运行了8年,还没有经历三轮牛熊市的考验。

二是,不同的权重,它的市值指标是不一样的,要准确问题具体探讨。对于利润稳定的公司,市盈率的参考价值相当大,对于强周期行业的公司,市净率参考价值更大,比如说证券行业,应该在高市盈率低市净率时卖出,低市盈率高市净率时买入。

3、选择什么样的投资方法:是定投,还是一次性买入?

这取决于你的波动承受能力、对将来市场的判断、现金流等状况。

如果波动承受能力差,有稳固的现金流,而且没有择时能力,那么还是定投比较好,这需要适宜绝大多数人的状况。

如果有更强的波动承受能力,而且你有足够的抓住认为行业不会低估太久,这种状况下,当然可以一次性买入,但这只合适少数人。

4、何时该卖出?

卖出的参考指标有很多,比如说估值、已谋求的收益率、回撤程度、成交量等等,选择合适自己的标准就好。但是,无论是选取什么参考指标,你都应维持自己投资逻辑的一致性。

比如说,你是按照估值进行投资的,在指数低估时买入,当指数高估时,就必须果断卖出。

从2016年开始,我仍然在互联网上分享我的实盘投资记录,也就是复利投资计划,无论是买入还是卖出,我就会在公众号中同步升级。

三、怎样建立自己的基金组合?

建立基金组合最大的益处是,可以分散风险,降低持仓的整体波动。我为家人管理的基金款项,就又有股市的指数基金,也有港股、美股的权重基金。今年A股表现不好,如果之前有配置些美股指数基金的话,可以有效减少账户整体的回撤。

怎样建立基金组合呢?这是一个非常非常复杂的难题,今天只能简单讲一讲。

首先是考量好自己投资理财的意愿,人生的不同阶段,需求并不太一样,年轻人要考虑买房、结婚、生孩子,人到中年就要考虑子女教育、自己及家长养老等。明确好自己的意愿后,就要建立好投资计划。

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